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如何选择上海第三方理财公司
文章来源:www.jinbeicat.com 日期:2018-07-09 14:17
关注度: 617
文章摘要:第三方理财是指那些独立的金融服务或者财富管理公司,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。,以下是如何选择上海第三方理财公司的正文...

第三方理财是指那些独立的金融服务或者财富管理公司,它们不代表银行、保险等金融机构,却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,提供综合性的理财规划服务。
如何选择上海第三方理财公司
上海有哪些第三方理财机构?又有哪些第三方理财机构值得信任?上海第三方理财机构的排名是怎么样的呢?和小编一起来了解一下吧。
 
1、国诚金融
 
国诚金融,全方位金融服务平台,更安全更可靠的互联网理财平台,上海第三方理财平台的佼佼者。
 
2、诺亚财富
 
诺亚控股起源于2003年,定位于中国新一代的综合金融服务提供商,是拥有资产管理能力的。
 
3、恒天财富
 
北京恒天财富投资管理有限公司前身为中融信托第一财富管理中心注册资本5000万元,主要股东有经纬纺织机械股份有限公司、北京祥泰源控股有限公司和管理层股东。公司总部位于北京,拥有遍布全国主要城市的50余家分公司、固定收益类信托计划月发行能力达10亿元。为超过8600余名高端客户提供信托理财服务。
 
4、钜派财富
 
钜派投资集团字成立以来以“尽心尽责的财富管理专家”为核心理念,以产品安全供给为任,专注于为国内高净值机构、个人提供资产配置咨询、理财产品筛选、企业融资服务、综合资产管理等多元金融服务。
 
5、利得财富
 
利得财富管理中心成立于2008年,是实力雄厚的全国性综合投资集团联合金融界高端人士共同发起的专业财富管理公司,致力于为中高端客户群体提供专业的财富管理建议和服务。
 
 
由于我国第三方理财发展尚未成熟,目前我国对第三方理财公司的监管仍然接近空白。既没有明确的监管部门,也没有针对性的监管制度,更没有监管细则。第三方理财公司在界定和规范上的法律真空给监管带来了难题,缺乏监管使得第三方理财公司日常经营中的不规范难以得到纠正,无疑留下了巨大隐患。
 
第三方理财公司的优势是独立性,但是这种独立性在现实中却难以真正实现。当前大部分第三方理财公司以销售产品为主,其中信托产品往往占据七成以上。没有产品的第三方理财公司不得不依赖于上游供应商提供产品,这种通过销售产品盈利的模式使得第三方理财公司的独立性大打折扣。
 
当前第三方理财公司水平参差不齐,理财顾问的专业能力也不尽如人意。行业门槛较低且大部分为销售人员的现状造成了行业从业人员普遍缺乏专业知识,人员流动性大。而为客户提供专业的理财顾问服务要求第三方理财机构的工作人员既要有专业的知识又能在行业中长期发展,现实中那些能够真正给客户提供优质服务的理财顾问是凤毛麟角。
 
那么我们应该如何鉴别第三方理财机构
 
 
 
1.看机构平台的资质。虽然第三方理财机构并无牌照,不过投资者可选择具备基金销售牌照、证券投资咨询牌照或私募基金管理人登记证明的机构进行第三方理财。同时,关注该公司以往业绩情况,而且必须是第三方公开数据。
 
 
 
2.看理财师是否专业。选择持有基金从业资格、CFA(特许金融分析师)、CFP(注册金融理财师)、RFC(注册财务顾问)、RFP(注册财务规划师)、CWM(特许财富管理师)、REA(房地产评估师)等资格的从业人员。同时,可关注经营团队以往运作水平、投资策略等。
 
 
 
3.认真阅读合同条款。如理财师口头的承诺必须在合同有体现,投资风险要明确披露。还特别提到,购买第三方理财机构的产品,认真阅读托管合同非常重要。“托管合同一定要明确资金定向投向产品合同指定的项目或范围,一旦托管合同明确了定向投向方向,托管方就要保证资金不能被挪用,否则托管方就要负责任。”
 
 
第三方理财公司自身所蕴含的法律风险、道德风险和操作风险要求投资者必须擦亮双眼,谨慎选择。
 


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